Aml Проверка Криптовалют: Что Это

Соблюдение политики KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги. Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций. Выполняя такие простые рекомендации, пользователь может минимизировать риск стать обладателем «грязной» криптовалюты и попасть в черный список бирж, получив бан аккаунта.

AML-меры могут быть частью этого регулирования, помогая контролировать и отслеживать транзакции и соблюдение правил. Криптовалюты могут быть использованы для финансирования террористических организаций. AML-процедуры помогают выявлять и предотвращать такое финансирование. Персонал криптобиржи должен уметь работать с процедурами AML, в частности, знать, как выявлять подозрительную активность и сообщать о ней.

Почему Многие Криптовалютные Сервисы Настаивают На Kyc-процедурах?

Большинство развитых стран стремятся регулировать рынок криптовалют, что вполне естественно. Поэтому любые криптовалютные платформы, биржи или сервисы, которые хотят работать на территории данных стран легально, обязаны соблюдать нормы KYC и AML. KYC, или Know Your Customer (“Знай Своего Клиента”) представляет собой процесс идентификации пользователей криптовалют для установления личности владельца, паспортных данных, места проживания и источника дохода. AML-процедуры и законодательство в Украине основываются на международных стандартах и рекомендациях Финансовой деятельности и борьбе с отмыванием денег (FATF).

В настоящий момент рынок криптовалюты имеет впечатляющие размеры — 425 миллионов пользователей. KYC — это верификация пользователя, подтверждение его личности путем запроса персональных данных. Сама аббревиатура происходит проверка aml от выражения Know Your Customer и переводится как «Знай Своего Клиента». Именно поэтому мы придерживаемся политики AML и просим пользователей подтвердить личность на бирже, прежде чем переходить к транзакциям.

Aml

Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? «В отчете об источнике средств опишите все действия, которые вы выполнили с ними перед их отправлением в ​​HitBTC, — к примеру, их приобретение, обмен, пересылку с одного адреса на другой. Пожалуйста, приложите скриншоты для подтверждения каждого вашего шага», — было написано в дополнительном запросе к пользователю от HitBTC. Наглядный пример, биржа HitBTC, на которую многие жалуются как раз за злоупотребления KYC и ALM. Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для  идентификации документы. Так что, криптосообщество справедливо усматривает прямую угрозу своим основам.

Очевидно, что идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). Можно назвать KYC набором процедур и инструментов, принципом в рамках общей политики AML/CFT. Такой же частью общей политики AM /CFT считаются CDD, EDD и KYCC. Идентификация клиента (KYC) является лишь частью противодействия отмыванию денег (AML). Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. KYC — аббревиатура английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента».

Как Работает Aml В Криптовалютном Мире?

Это международная организация, которая занимается разработкой стандартов и рекомендаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Combating the Financing of Terrorism — CFT). FATF сформировала forty рекомендаций, ставших международным стандартом в борьбе с отмыванием денег. Крипто-транзакции очень привлекательны для тех, кто хочет скрыть доходы или перевести их оставаясь неузнанным.

• В случае инвесторов также производится проверка на состояние собственного капитала (если человек заявляет, например об $1 млн).
• Для этого она использует больше двадцати пяти открытых баз данных и более десяти параметров сканирования информации.
• Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор.
• Наглядный пример, биржа HitBTC, на которую многие жалуются как раз за злоупотребления KYC и ALM.

Ведь если кошелек замечен в кооперации с мошенниками, то любой другой кошелек, принимающий от него деньги, автоматически становится «связанным». По мере популяризации криптовалютной индустрии на нее начали обращать внимание инвесторы. Они, в свою очередь, требуют уровня безопасности, к которому привыкли в классических финансовых институтах. При этом никто не принуждает юзера регистрироваться именно на этом сервисе.

Если платформа поддерживает карточные платежи и банковские переводы, она должна проверять каждого клиента, чтобы убедиться, что он не участвует в незаконной деятельности. Именно так полностью звучит задача негосударственной международной организации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Части этой длинной https://www.xcritical.com/ аббревиатуры встречаются во многих финансовых документах, манифестах открытости, политике безопасности компаний. За последние 6 лет только через выявленные криптовалютные адреса, связанных с незаконной деятельностью (доходы от даркнет площадок, программ-вымогателей, мошенничества, терроризма …) прошло около 60 млрд долларов.

Главный недостаток децентрализованных бирж — в большинстве случаев за собственную безопасность отвечают сами участники. В конце концов, никто не мешает создать серию транзитных адресов, вывести туда деньги с миксера и завести их на биржу. Есть немало профессиональных игроков, которые смотрят историю происхождения активов на том или ином криптоадресе очень поверхностно.

AML проверка криптовалют – это распознавание схем по отмыванию средств на основе анализа агрегированных данных. Подозрительные транзакции выявляются через анализ всей имеющейся в наличии информации. Есть и такое определение AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег) – это выявление случаев отмывания денег, полученных мошенническими способами. Для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма финансовые учреждения должны объединиться и соблюдать меры AML/CFT. Это станет препятствием для финансирования преступных группировок, снизит количество подозрительных финансовых транзакций и увеличит шансы на выявление и наказание лиц, занимающихся отмыванием денег.

Как Kyc Проверки Влияют На Анонимность?

Учтите, что некоторые органы могут требовать личного присутствия для оформления жалобы. Risk-score ваших предыдущих контрагентов может измениться, что, в свою очередь, может отрицательно сказаться и на вашем risk-score. Всегда уточняйте криптовалютные адреса ваших контрагентов, будь это отправители или получатели. Перед тем как совершать операции, проверьте этот адрес на АМЛ-сервисах по показателю risk-score. Некоторые страны рассматривают введение регулятивных требований к DEX, чтобы они соответствовали стандартам AML.

AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Понятие AML закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF.